Finance: rekonsiliasi, refund, dan settlement yang aman

Sebelum mulai

• Akun staff dengan izin Finance; eksekusi dana mengikuti izin khusus yang ditampilkan.
• Kode pesanan dan referensi transaksi asli.

Langkah-langkah

1. 1

   Buka money trail sebelum tindakan

   Pilih transaksi dan periksa pokok dikonfirmasi, biaya, refund, exception, serta audit. Data buyer, seller, dan staff mempunyai ruang lingkup berbeda.

2. 2

   Rekonsiliasi invoice asli

   Cocokkan identitas invoice, external reference, nominal tepat, dan state provider dengan catatan lokal. MATCHED adalah hasil pemeriksaan saat itu, bukan sertifikasi seluruh saldo.

3. 3

   Tuntaskan exception secara eksplisit

   Hasil REVIEW/ERROR memerlukan penelusuran. Exception SUBMITTED memerlukan keputusan Finance tersendiri; recheck bukan persetujuan dan tidak membuat tagihan pengganti.

4. 4

   Eksekusi refund sesuai alur

   Periksa persetujuan dan kelayakan sebelum konfirmasi pengiriman dana. DP dan balance memakai invoice asli terpisah. Unknown result menahan invoice berikutnya; jangan menandai full refund sampai seluruh pokok yang dibayar dikonfirmasi kembali.

5. 5

   Periksa settlement acara

   Acara dan sesi harus selesai, bukti pelaksanaan dan potongan harus tercatat, serta hold/exception/refund dituntaskan. Hanya Super Admin dapat menyetujui atau mengirim transfer sesuai alur.

6. 6

   Saat hasil provider tidak diketahui, jangan buat transaksi baru

   Telusuri atau retry referensi asli sesuai kontrol yang diizinkan. Penolakan retry bukan bukti bahwa transfer pertama gagal. Tunggu konfirmasi provider yang cocok sebelum menutup pemeriksaan.

Hal penting

• Jangan menggunakan layanan live untuk transaksi uji fiktif.
• Manual complete hanya untuk tindakan di luar sistem yang benar-benar terjadi dan memenuhi alur, bukan fallback saat provider error.
• Audit append-only aplikasi bukan bukti kriptografis terhadap administrator database.

Masalah umum

Approval berhasil, apakah uang otomatis terkirim?

Tidak. Approval dan eksekusi transfer/refund terpisah; periksa tindakan dan status provider asli.